Real Banking per il rischio elevato

Perché non possiamo semplicemente aprire un conto corrente dove possiamo vedere molte banche in strada?

Al momento, le società di iGaming stanno lottando per trovare una soluzione bancaria che aiuti a ricevere i fondi dei giocatori e delle aziende sui loro conti, che è lo scopo principale di ogni attività. Anche quando una società di iGaming a Malta è altamente regolamentata con politiche antiriciclaggio, sottoposta a controlli mensili del licenziatario e di funzionari chiave professionisti, è ancora contrassegnata come ad alto rischio e spinta a trovare alternative, poiché da Marsaskala a Bugibba, qualsiasi banca rifiuterà le società di iGaming, Cannabis medica e Forex trading. Questo ovviamente porta a cercare opzioni alternative per l’industria. Quindi, se vi rivolgete a qualsiasi banca tradizionale a Malta o in qualsiasi altra parte del mondo, molto probabilmente vi verrà rifiutato un conto bancario a causa della propensione al rischio che le banche non apprezzano.

L’apertura di un conto con un cliente ad alto rischio comporta molte responsabilità. La banca deve essere sempre al corrente delle recenti normative e politiche dell’AIFU e attuarle di conseguenza. Questo elevato standard di procedure e processi continui è difficile da seguire per qualsiasi banca tradizionale, poiché il settore è in continua evoluzione e cambia con le nuove normative. Bilderlings ha un team separato a Malta e in Lettonia per tenere traccia dei cambiamenti e implementarli immediatamente per offrire un’esperienza bancaria senza problemi.

A questo proposito, Bilderlings e BlueOrange bank hanno iniziato ad accettare i clienti del settore citato anche con commissioni più basse, non paragonabili a quelle dei servizi bancari tradizionali o di altri servizi EMI presenti sul mercato, con la collaborazione di LAG Merchant Group, che ha sede a Malta, per aiutare il processo di onboarding dei clienti e le richieste di conto.

Voglio aprire un conto e mi serve domani?

Non promettiamo ai clienti che i conti saranno pronti, ma possiamo rendere il processo il più veloce possibile grazie alla collaborazione con voi. Ciò a cui dovete prestare attenzione quando richiedete un conto bancario sono i moduli di due diligence della vostra azienda. Qualsiasi banca richiederà la documentazione di base della società, come l’atto costitutivo, il certificato azionario e le informazioni sul direttore/ubo. Durante questa fase, le aziende si assicurano che i loro documenti siano in ordine e aggiornati per non perdere tempo nell’approvazione dei conti. Quando il nostro team riceve i documenti, in genere ci vogliono 1 o 2 settimane, ma abbiamo anche un’opzione di fast onboarding per chi ha bisogno di conti bancari urgenti per la propria attività o per i fondi dei giocatori.

Posso inviare il denaro dove voglio?

Anche se abbiamo l’opzione per i pagamenti non-sepa, naturalmente ci saranno alcune restrizioni per essere in linea con la Financial Action Task Force. Alcune giurisdizioni non saranno ammesse, come ad esempio Afghanistan, Etiopia, Iran, Iraq, Libia, Tunisia, Qatar e Pakistan, che saranno inserite nell’elenco dei Paesi/regioni non serviti e per i quali non sarà possibile effettuare transazioni. Ma con l’elenco delle giurisdizioni ammesse, i clienti del gaming d’azzardo potranno effettuare i loro trasferimenti sepa e non sepa con valute diverse.

Tutto sembra perfetto. Cosa dobbiamo fare ora per avere un conto corrente?

Bilderlings non addebiterà alcun costo per la verifica dei documenti o per la guida al conto bancario. Uno dei nostri account manager vi fornirà l’elenco dei documenti necessari, l’elenco delle restrizioni e il listino prezzi. Una volta ricevuta la documentazione, inizierà l’on-boarding. In caso di documenti mancanti o di domande, l’account manager si occuperà insieme a voi di completare l’on-boarding. Una volta che il conto è pronto per l’uso, il nostro team di conformità riceverà le credenziali del proprietario del conto e il conto sarà pronto per l’uso. Il nostro team di Malta è in grado di fornire una guida e un addestramento per l’utilizzo della piattaforma, faccia a faccia o via zoom/skype, in qualsiasi momento, con oltre 40 anni di esperienza bancaria. Il team dedicato e l’assistenza clienti sono pronti ad aiutarvi 7/24.